Надвигающийся крах Panteon Finance и ее партнеров

Здравствуйте, уважаемые коллеги и читатели.

Вы знаете, сначала я хотел включить новости и мои рассуждения о Forex Trend и Panteon Finance в недельный отчет, но когда уже написал одни только мысли по этим двум брокерам, текста получилось очень много, поэтому решил выделить информацию в отдельной статье.

События вокруг этих брокеров разворачиваются именно таким образом, как я описывал в своих мыслях частично в предыдущих отчетах. И пусть тогда это показалось пессимизмом, но сейчас это подтверждается реальными фактами. Ситуация в мире, политические интриги, военные действия, колебания валют, нервозность людей, да и много других факторов отражаются всецело и на инвестиционной сфере. В этой ситуации появляются вдруг неожиданные факты хищений в наших любимых брокерах, «летят» базы, не работают сайты.

В общем, более подробно читаем, нажимая «Читать далее».

Как мы помним по прошлому недельному отчету, я уже упомянул о первых новостях касательно задержек выплат в Panteon Finance. На этой неделе история продолжилась, и, к сожалению, не очень приятным образом. Читаем.
Начало было такое:

Уважаемые клиенты, обращаемся к Вам, с целью разъяснить ситуацию и выход из неё касательно вывода средств. В очередной раз прошу всех инвесторов успокоится и не поддаваться панике.
С банком вопрос решаем, деньги будут нами получены. Просто процесс подготовки документов занимает определенное время. Дело в том, что необходимо предоставлять апостилированные документы и апостиль должен быть свежим, поэтому пришлось делать по новой апостилированные документы. Этим как раз и занимается юридический отдел совместно с международной юридической компанией, с которой мы работаем. Сейчас не выполненных заявок не так уж и много у нас собралось, и все они будут без проблем выплачены, после того, как решится вопрос с переводом средств. Мы не можем говорить о том, с каким из банков и какая проблема возникла. Не потому что не хотим, а потому что сами же инвесторы, могут сделать ситуацию неразрешимой. Так как сразу в банк полетят письма от инвесторов с требованием разблокировать деньги или еще какие либо письма, а так же письма с информацией очерняющей компанию от недоброжелателей и т.д. и т.п. И в таком случае, ситуация может оказаться полностью неразрешимой. Поэтому мы не можем публиковать эту информацию.
По срокам, мы очень надеемся, что вопрос будет решен завтра, или максимум в понедельник, после чего, деньги поступят на наш счет. Заявки на вывод на банк и на карты мы тогда сможем выплатить начиная со вторника, ЭПС чуть позднее, так как необходимо направить будет деньги на их покупку. Потом после их получения мы начнем выплаты на ЭПС.
На текущий момент идут выплаты, но идут они не в том объеме, который удовлетворит все потребности клиентов. Сейчас деньги на выплаты берутся из резервных источников, т.е. тратятся на это собственные средства компании. По ЭПС так же идут выплаты за счет тех объемов, которые были закуплены в период новогодних праздников и по которым с нами не полностью рассчитались.
Со вторника на следующей неделе начнем глобально закрывать все имеющиеся на данный момент заявки на вывод средств.

Потом вышла такая новость от Panteon Finance:

Уважаемые клиенты, как мы уже сообщали ранее, возникла серьезная проблема в результате выявленной противоправной деятельности одного из сотрудников компании, а также осуществленного им вмешательства в работу программного обеспечения с целью его вывода из строя. Сотрудник, имевший доступ к серверной части ресурса, чтобы замести следы своих действий, на всех базах данных (на основной и на резервной, что сразу отразилось и на репликациях) выполнил серию запросов, изменяющих данные (балансы пользователей, суммы в заявках на ввод/вывод, а также в заявках по ПАММ-счетам и агентских начислениях) на случайные величины. Запросы, которые выполнял злоумышленник были найдены в логах одного из серверов (на остальных логи были вычищены). К сожалению, запросы такого характера крайне деструктивны и не позволяют восстановить данные какими-либо простыми операциями. Также были удалены все бэкапы баз данных и изменены рутовые пароли к серверам, что и вызвало задержку с закрытием кабинетов пользователей для устранения проблемы с данными. Сейчас доступы к серверам восстановлены полностью, сервера МТ не пострадали, проблема коснулась только базы данных сайта. Сейчас технические специалисты разрабатывают алгоритм дальнейших действий по восстановлению данных по дополнительным параметрам (логи, избыточные данные в других таблицах, операции на МТ счетах, ПАММ-операции у брокеров-партнеров и т.д.)

Доступ к личным кабинетам открыт, но, к сожалению, как мы уже говорили выше, данные о транзакциях пока восстановить не удалось. В кабинетах, которые были повреждены отключены любые балансовые операции, которые могут еще более запутать восстановление данных. Все заявки на вывод, которые были поданы после сбоя и появления на балансах клиентов необоснованных сумм будут отменены. Те заявки на вывод, которые еще не были обработаны финансовым отделом (т.е. выплачены) и существовали на момент сбоя будут переведены в статус «аудит» и будут заморожены до уточнения суммы, на которую реально подавалась заявка (т.к. история в кабинетах была искажена, а с платежной системы/банка сумма еще не была списана, эти операции восстановить будет достаточно сложно, но это будет сделано по избыточным данным в логах). Технический отдел в беспрерывном режиме занимается восстановлением транзакций на счетах клиентов и постепенно все транзакции будут восстановлены, как и реальный баланс средств в кабинетах. По мере восстановления, кабинеты будут выходить из состояния «аудит» и будут добавляться стандартные функции кабинета.

Еще раз хотим напомнить, что компания продолжает свою деятельность, последствия технического сбоя устраняются, и после их устранения компания войдет в штатный режим работы.

С уважением,
​Panteon-Finance LTD

И финальная новость сегодня, скорее наверное полуфинальная, потому что финальная о слиянии с кем-то будет на следующей неделе:

31-01-2015 (сегодня)
Уважаемые клиенты.
Как уже сообщалось ранее, возникла серьезная проблема в результате выявленной противоправной деятельности одного из сотрудников компании, а также осуществленного им вмешательства в работу программного обеспечения с целью его вывода из строя и сокрытия информации.
При проведении проверки службой внутренней безопасности компании было выявлено следующее.
Руководитель финансового отдела с целью личного обогащения, на протяжении последних нескольких месяцев, используя свое служебное положение, переводил деньги на открытые им счета в одной из азиатских компаний предоставляющих услугу торговли бинарными опционами. До последнего времени его противоправная деятельность, приносила ему личную выгоду, но в конце декабря 2015 года, он потерял крупную сумму средств компании, и дабы избежать разоблачения, и следующего за ним наказания, решил отработать эти деньги таким же способом, т.е. отыграть их на тех же бинарных опционах. Январские транши, которые должны били поступить, на счета компании Panteon-Finance LTD были частично получены, а остальные деньги, были им переведены на счет для торговли бинарными опционами, где были полностью потеряны. При проведении проверки было выяснено, что счета открывались им на имя компании Panteon-Finance LTD, легендировал он свою деятельность для сотрудников службы безопасности компании бинарных опционов тем, что якобы хеджируются риски компании по некоторым клиентам через систему бинарных опционов, как дополнительный источник ликвидности для компании. Для этих целей им был подготовлен соответствующий контракт. Естественно, что для любой компании такой крупный клиент окажется желанным, поэтому дополнительных проверок не проводилось.
В тот момент, когда клиенты компании Panteon-Finance LTD, ожидали расчета по заявкам, на вывод поданным в декабре и начале января, финансовый директор докладывал о том, что с переводами есть проблема на стороне банка и просил от юридического отдела подготовить соответствующие документы. Для того, что бы выиграть время и принять для себя решение как действовать в данной ситуации. Когда все документы были подготовлены юридическим отделом и переданы в финансовый департамент для отправки в банк, злоумышленник понял, что шансов решить данную ситуацию у него нет, и решил, используя имеющиеся у него доступы, нарушить работу программного обеспечения для сокрытия следов, и внесения хаоса в финансовую отчетность. Что им было успешно реализовано.
На данный момент мы не можем из соображений безопасности и интересах следствия называть конкретные имена, так как не исключен факт вербовки данного сотрудника, для совершения диверсии со стороны конкурентов, но после проведения всех необходимых на первоначальном этапе следственных действий и проверок, все ключевые материалы будут опубликованы.
Хотим обратить ваше внимание на то, что не глядя на потерю значительной части клиентских средств по вине вышеописанного сотрудника, компания Panteon-Finance LTD, не отказывается от своих обязательств, и не планирует прекращать свою деятельность.
На данный момент все отделы компании, делают все возможное для нормализации работы, как технической части, так и компании и ее отделов в целом.
Дальнейшие действия Panteon-Finance LTD, будут направлены прежде всего на восстановление работы технической части системы, для того что бы возобновить штатный функционал личных кабинетов клиентов. Еще вчера, нашим клиентам, стали доступны операции со своими инвестиционными и торговыми счетами. В это же время будет производиться аудит и сверка всех балансовых операций клиента для восстановления всей финансовой статистики. После того как вся финансовая статистика будет восстановлена, клиенты смогут уже подавать заявки на вывод средств из системы.
Юридический отдел занимается сбором, подготовкой необходимых материалов по работе и исполнению своих должностных обязанностей финансового директора, для передачи их в правоохранительные органы. Служба безопасности компании ведет внутреннее расследование всей деятельности финансового директора компании Panteon-Finance LTD, а так же, прорабатывает версию его вербовки конкурентами с целью учинения диверсии.
Так же спешим сообщить вам о том, что для того, что бы сохранить компанию, ускорения процесса нормализации работы компании, а так же реализации всех намеченных на будущее планов и идей, компания Panteon-Finance LTD, вступила в переговорный процесс со своими крупными партнерами, на предмет оказания помощи, а так же возможного слияния с более крупными компаниями. На данный момент рассматриваются два партнера.
Предварительные договоренности уже есть, более подробную информацию по данному вопросу, а так же результат переговоров, мы опубликуем на следующей неделе.

И напоследок из цитат добавлю эту с форума mmgp, которая быстро была удалена по причине «из-за множества угроз в личку»:

[1:01:15] Nikalas: В общем следующая ситуация:
Изначально (до НГ) ни ФТ ни ПФ скамить не планировали. Описанные проблемы с ВМ, траншами и прочей херней – реальны, но именно из-за них скопилось слишком много заявок в ПФ. Сайт вчера уронили именно чтобы кол-во заявок не росло, т.к. масса их критическая. Сейчас, грубо говоря, акционеры сидят и решают что делать с ПФ. Думаю, как сайт заработает – значит решение принято и в течение суток мы увидим какое.
ФТ планируют вытаскивать до последнего, расчет следующий: около 35% средств в ФТ заморожено в лояльности и их не выдернут. Остались деньги от скама ОМ, из-за разницы курса Х-чендж и мб остануться от скама ПФ. Этими деньгами планируют закрыть отток из ФТ. Плюс конечно нахерачить после лета всяких акций с заморозкой, чтобы пережить НГ.
Т.е. теоретически ФТ планируют вытащить, но не факт что получится.
Безусловно, все понимают что скам ПФ ударит по ФТ очень жестко и по всей памм-индустрии, поэтому пока не скамят.
Но, так же в конторах сейчас действительно у руля немного разные люди и нельзя просто перелить денег из ФТ в ПФ например, чтобы расплатиться с долгами ПФ.

Прочитали? Ну теперь резюмируем. Мыслей на самом деле много. Но мысли назревали давно, я этого не скрываю. Мое мнение, что Пантеон сейчас столкнулся с такой же проблемой, как и многие другие, в том числе Форекс тренд — это отток капитала с осени 2014 года, вслед за чем последовали блоки кошельков Webmoney у обоих, начало активного привлечения различными акциями, которые очень часто казались слишком «сладкими», по крайней мере для меня. Первым звонком, по моему мнению, была акция «Спасение утопающих» у Форекс тренд. Потом была акция, связанная с платежной системой OnlyMoney, которая относительно недавно обанкротилась из-за «хищений», однако если помним, то как Форекс тренд, так и Пантеон активно предлагали переводить лимиты людей с Webmoney именно на Onlymoney. Не кажется совпадением?)

Кстати, напомню касательно Webmoney, сначала Forex Trend говорил о том, что просто крупный клиент вывел много Webmoney и им не хватило для всех валюты, а потом спустя время уже написали официально о том, что Webmoney с ними прервал отношения. К слову, как Forex Trend, так и Scopalino никогда не были представлены у Webmoney в мегастоке официально как форекс-брокеры.

Акции с заморозкой средств по лояльному курсу — это вообще первый признак «пирамидальности», ведь как можно принимать по 13.5 грн за доллар средства, когда реальный курс уже около 21 грн. То есть реальное злоупотребление жадностью людей, которые даже не думают о том, что через полгода, а тем более через год с брокерами может случиться все что угодно.

Ситуация с Panteon Finance сейчас очень смахивает на ситуацию с Milltrade и MMCIS. Почему? Да просто как только начинаются проблемы, так сразу появляются рейдеры, воры, нерадивые ключевые сотрудники, DDOS-атаки, хакеры, большие просадки и т.д. И заметьте, что плохие новости ухудшаются еще больше с каждым днем, но постепенно. Сначала просто «слетела» база сайта, потом обнаружился ключевой сотрудник, торгующий средствами клиентов на бинарных опционах, теперь уже идет речь о слиянии с более сильным «игроком» на рынке, чтобы СОХРАНИТЬ КОМПАНИЮ. То есть уже идет речь о том, что спасти компанию от банкротства, хотя мой товарищ-блогер Рома буквально вчера был в офисе в Одессе и там все радуются в одетых розовых очках. Конечно, а как же может быть по-другому? Они же не будут прямо говорить о том, что брокер уже почти закрыт.

Ну и дополнительной порцией для паники людей является перенос темы брокера Panteon Finance на форуме mmgp в «проблемные» после того, как представитель компании просто отписывался стандартными фразами. Конечно же, полетело сразу и множество претензий на форуме на данного брокера от клиентов о невыплатах.

Замечу еще один факт о том, что мы, инвесторы, не могли вчера сделать заявки на вывод средств у Forex Trend перед ролловером из-за неработающего сайта брокера. Почему? Скорее всего, сайт перестал работать именно для того, чтобы не пошли массовые выводы средств. Но вы ж понимаете, что это случится рано или поздно, начнется паника, и не исключено, что инвесторы, у которых есть доступ к выводу средств и они не ограничены различными акциями с заморозками средств, сейчас будут пытаться по крайней мере сохранить их. Это будет большим ударом для Forex Trend, не говоря о Пантеоне, которому, мне кажется, осталось недолго. Поэтому выскажу свое мнение по этому поводу, но принимать окончательное мнение конечно вам, уважаемые колллеги: сказал уже всем в нашем чате, повторюсь и здесь, что ПОКА ЕСТЬ ШАНС ВЫВЕСТИ СРЕДСТВА ЛЮБЫМ СПОСОБОМ, ДЕЛАЙТЕ ЭТО, ПОТОМУ ЧТО ПОТОМ БУДЕТ ПОЗДНО!

Очень хотелось бы, чтобы мои рассуждения были ошибочными, потому что у меня тоже большие суммы сосредоточены в этих компаниях, но я еще найду с какими компаниями поработать. Я лучше сохраню несколько месяцев средства и не получу по ним прибыль, но буду спокоен. Очень верное правило работает в этот момент — нужно уметь вовремя выйти или остановиться, а не идти до конца.

Следим дальше за событиями и надеемся на лучшее!

С уважением, Андрей Millioninvestor.